お小遣いの範囲で資産運用をはじめて、今月で8カ月がたちました。
資産を大きく増やしたい場合、キャピタルゲイン狙いで行く方が早く増やすことが可能です。
ですがその分マイナスになる可能性も大きくなります。
そのため、私はインカムゲイン狙いの運用を心がけています。
お小遣いで運用する場合にはキャピタルゲイン狙いの人が多いと思いますが、インカムゲイン狙いで運用していくとどうなるかの参考にしてもらえればいいと思います。
特に、せっかくお小遣いを運用するんだからお金はなるべく減らしたくない！という人は参考にしてもらえればうれしいです。
といってもお小遣いの範囲なので、あまりいろいろなものに手を出せないということもありますけどね！
現在の私の運用実績は次の通りです。
| 累計投資額 | ￥112365 |
| 現在評価額 | ￥106905 |
| 損益 | ￥-5400 |
現在は5400円のマイナスという状況です。
先月はほとんどトントンまで戻ってきたので、またちょっとマイナスが大きくなってきましたね。
今月はどこがマイナスになっているのか確認していきましょう～
2020年の運用実績については"お小遣いの範囲で投資 2020年の資産運用結果"でまとめているので参考にして下さい。
新規購入銘柄
運用8カ月目に新たに購入した金融商品はこちらです。
- つみたてNISA(楽天・全世界株式インデックス・ファンド) 10000円
新しく購入したのは定期のつみたてNISAのみとなります。
お小遣いでの運用なので、あれもこれも～というのは難しいですね。
ちなみに私のお小遣いは月2万円です。
お酒も飲めないし、趣味らしい趣味もないので、半分投資にしても特に困らないです。
現在の保有銘柄
今月買い増したものを含めた、現在の保有銘柄を見ていきたいと思います。
- 国内株式
- 2521 上場米国株ヘッジ有 20株
- 6628 オンキョー 20株
- 米国株
- VYM バンガード・米国高配当株式ETF 5株
- つみたてNISA
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 40000円分
なかなかお小遣いの範囲内での運用なので分散投資がうまくいっていないですね。
まずはつみたてNISAを満額積み立てられるように頑張っていきたいと思います。
そのためには投資に回せるお金を増やすしかないんですけど、お小遣いアップは期待できないので大変です…
お小遣いをどのように振り分けたらいいのかわからないよ～という人は、ロボアドバイザーのWealthNaviを使えば、積み立てで分散投資ができるのでおすすめです。
私は自分でいろいろ考えたいので使っていませんが、いろいろ考えるのは面倒だけど、とりあえずお小遣いの範囲で投資を始めてみたい！！という人にはおすすめですよ。
配当
今月はVYMからの配当が2.56USDありました。
そのため、累計配当額は4.98USDとなっています。
まだまだ再投資できる金額にはなっていないので、再投資できる金額になるまではキープですね。
その他お金に関すること
今月はその他に、保険の見直しをしています。
社会人1年目に入った保険と個人年金の積み立てがそのままでした。
保険料は8000円ダウン。
個人年金は解約しました。
個人年金については65歳まで月々2万ちょっとはらって、65歳から10年間毎年120万ずつトータル1200万もらえるというやつでした。
元本割れがないというの当時の私には魅力的に映りましたが、それならその分投資に回して月々10万の配当金が入ってくるポートフォリオ作った方がよくね？
という考えに至り、解約しました。
とりあえず、この個人年金に突っ込んでいた2万円をつみたてNISA分に充てて、来月からはほぼ満額の3万3000円をつみたてNISAで投資していきます。
また、妻も多少投資に理解を示してくれたので、つみたてNISA分については私のお小遣い以外の部分から出してもらいます。
そこで、私のお小遣いについては、しばらくフィリップモリス株の購入に充てていきたいと思います。
そこでまずは配当1万円を目指します。
フィリップモリスでの配当1万を達成できたら、銘柄も分散させたいのでP&Gへの投資を行っていきます。
みなさんも自分にあった投資で資産を築いていきましょう～
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