子持ちパパのお小遣い資産運用報告6か月目

運用実績
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@やっちょです。

資産運用を開始して半年が経ちました。 早いものですね。

私は結婚していて子供もいますが、給料はごくごく一般的。 妻も投資に積極的なわけではないので、残念ながら運用にまわせるお金は大きくありません。

そんなサラリーマンのお小遣いの範囲で投資を行っていくとどうなるのか、私と同じような状況の人でこれから投資を始めようと考えている方の参考に少しでもなればうれしいです。 早速運用6か月目の結果を見てみましょう。

リザルト

  • 総投資額 92365円
  • 現在評価額 86863円
  • 運用実績 94.0%

ということでほぼトントンまで戻ってきました。

コロナの影響でどうなるかと思いましたが、引き続きマイナス分は初めの小型株で溶かした損失だけですね。 それがなければもうそれなりにプラスだったのになぁ~ もっとしっかり勉強しておけば…

ちなみに私は楽天証券で口座を開設しています。 ポイント投資もできてお得ですよ!

自分で運用するのがめんどくさい人はWealthNaviもおすすめです。 私は投資にまわせるお金が大きくないので、今のところやれていませんがロボアドバイザーもなかなかよさそうな運用実績ですね。

WealthNavi

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新規購入銘柄

運用6ヶ月目の新規購入銘柄は次の通りです。

購入銘柄

  • VYM バンガード・米国高配当株式ETF 1株
つみたてNISA
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 10000円

今月は特に目新しいことはしていませんね。 継続してVYMとつみたてNISAを購入しています。

本当はつみたてNISAも上限いっぱいになるように設定をしたいんですけど、私のお小遣いではちょっと厳しいので引き続き10000円分です。 今までは10000円まるっと楽天カードでのつみたてを行っていましたが1円分をポイント投資に切り替えました。

理由はポイント投資をすれば楽天のポイントアッププログラムで+1倍されるから! 楽天証券を使っている人は楽天カードや楽天トラベルなど、楽天のサービスを使っている人が多いと思います。

1ポイントでもポイントを使って500円以上の投資を行えばポイントアッププログラムの対象になるので楽天スーパーポイントをもらえる率が高くなります!! これはやらない手はない! ということで、10000円分つみたてNISAを購入していますが、9999円を楽天カードで1円分はポイント投資に変更しました!

おかげで無事にSPUの対象になっています。

楽天を利用する頻度が高い方は楽天証券で資産運用をするのがおすすめです!

現在のポートフォリオ

今月の新規購入分を加算して、現在の私の保有銘柄がどうなっているかを確認してみましょう。

ポートフォリオ

  • 国内株式
    1. 2521 上場米国株ヘッジ有 20株
    1. 6628 オンキョー 20株
  • 米国株
    1. VYM バンガード・米国高配当株式ETF 5株
  • つみたてNISA
    1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 20000円分

オンキョーが株式統合により5株が1株になってしまいました。 そのため100株保有していましたが、20株になってしまいました。 優待のために買ったけど買い増すほどではないのでタイミングを見て売却ですかね。

国内株式は全部売却してP&Gの購入を検討しています。 P&Gは配当利回りもなかなか高い上に、毎月配当金が入ってきます。 しかも連続増配をしているんですね~これは優良!

インカムゲイン狙いではない私にとってはかなりモチベーション維持につながりますね。 VYMを買い増すか、P&Gを買うかちょっと検討したいと思います。

配当

残念ながら今月の配当金はありませんでした。

P&Gを購入すれば、毎月入ってくるのか…とウキウキしますよね。 結局配当金もある程度たまったらまた投資に回して、資産を増やす手助けをしてもらうんですけどね! でも自分の給料以外にお金が入ってくる仕組みってすごいなぁ~って改めて思いますよね。

まだ投資をしていない人はお小遣いの範囲からでも投資を始めた方がいいと思います!!

少額から始められてロボアドバイザーがあなたに合ったポートフォリオを組んでくれるWealthNaviや楽天証券の楽ラップだと、私のように小型株でいきなり失敗するようなこともなくて安心ですよ!!

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